招商银行呼和浩特分行理财案例：

巧用基金转托管，整合家庭资产

基金转托管，指基金份额持有人申请将其在某一销售机构(如银行)交易账户持有的基金份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为，也可以说转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。

那么，基金转托管业务对我们的家庭理财有什么帮助呢？我们一起来看看王太太的例子吧。

王太太是某公司的中层管理人员，由于平时工作忙，所以选择了比较省心的以基金为主的家庭理财方式，目前，她已有5年基金交易经验，可谓是“老基民”了，但是，一直以来下面的状况让她倍感头疼：由于参与基金交易的时间比较长了，她在各家银行都开立了基金交易帐户，且每个账户中都持有着一些基金份额，甚至是同一只基金在不同的银行帐户中都有份额，这使得王太太很难一下子直观地了解自己手中基金的盈亏状况，以及各类型基金配置比例是否合理，同时，也正是由于基金帐户过于分散，使得她不能够得到科学合理的投资建议，造成了许多盲目投资，给自己在合理配置家庭资产方面带来了很大不便。

在一次与招商银行呼和浩特分行理财经理的交流中，王太太了解到基金转托管业务，于是，她将自己名下的各家银行帐户中的基金份额，通过该项业务全部转到了招商银行的基金帐户中，这样她只需通过招行的查询渠道就可以轻松了解到自己所有基金的盈亏表现以及目前自己的资产配置情况。此外，王太太还获得了意外的收获——原来由于她的帐户分散，使她在各家银行的资产都难以达到贵宾客户的标准，所以就无法享受到贵宾客户的一些优惠政策和“一对一”的专业理财建议，而现在由于她的基金资产集中在了招商银行呼和浩特分行，使她无需增加任何投资就轻松地成为了招行的金葵花贵宾客户，除了可以享受金葵花客户在手续费方面的减免，及金葵花客户专享的优惠活动外，王太太还得到了专属理财经理根据她的自身情况，为她专门设计的资产配置建议，为她的家庭理财带来了更加专业的指导，更好地实现了资产的保值和增值。